2025年7月1日，一場(chǎng)與詐騙分子爭(zhēng)奪時(shí)間的戰(zhàn)斗在農(nóng)行斗門支行悄然上演。當(dāng)日上午，李女士來到該行要求將賬戶余額14萬全部取出。在辦理業(yè)務(wù)過程中，工作人員嚴(yán)格遵循規(guī)定流程，詢問資金來源及取款用途。李女士聲稱，該筆資金為其表嫂在境外做生意的貨款，并受托代為提取以發(fā)放工資。然而，當(dāng)被問及“表嫂”具體從事何種生意時(shí)，李女士言辭閃爍、邏輯混亂。這種異?？梢杀憩F(xiàn)，立刻引起工作人員的警覺。

工作人員在進(jìn)一步排查過程中發(fā)現(xiàn)該賬戶同一天內(nèi)有多筆大額現(xiàn)金存入，且交易地點(diǎn)分散在四川、重慶等多個(gè)省份。面對(duì)關(guān)于交易對(duì)手的詢問，李女士雖展示手機(jī)存款憑據(jù)，聲稱與匯款人相識(shí)，卻無法提供對(duì)方的聯(lián)系方式，如微信或手機(jī)號(hào)。這一系列刻意規(guī)避轉(zhuǎn)賬痕跡、利用現(xiàn)金交易制造追蹤盲區(qū)的行為，手法隱蔽且看似經(jīng)過精心策劃，卻因李女士的異常舉動(dòng)而露出了破綻，進(jìn)一步提升了工作人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別敏感度。

面對(duì)這一可疑情況，當(dāng)班內(nèi)勤行長(zhǎng)迅速做出判斷，立即向轄區(qū)民警匯報(bào)并請(qǐng)求協(xié)助。區(qū)民警接到線索后，迅速響應(yīng)，開啟警銀合作，最終民警將李女士帶離網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)深度追蹤與核查，確認(rèn)李女士資金來源存在涉詐嫌疑，公安已將其賬戶進(jìn)行凍結(jié)，保護(hù)了受害人的資金。

斗門支行面對(duì)可疑線索到鎖定風(fēng)險(xiǎn)賬戶的快速閉環(huán)處置，充分體現(xiàn)了該行應(yīng)急預(yù)案的實(shí)戰(zhàn)效能，彰顯了銀行網(wǎng)點(diǎn)作為群眾資金安全“最后一米防火墻”的堅(jiān)實(shí)力量。