2024年，習(xí)近平總書記在省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班上強(qiáng)調(diào)：“地方管控不住風(fēng)險(xiǎn)，不僅會(huì)搞垮轄區(qū)內(nèi)金融生態(tài)、大傷經(jīng)濟(jì)元?dú)?，還可能直接影響全國穩(wěn)定大局”“各地要立足一域謀全局，落實(shí)好屬地風(fēng)險(xiǎn)處置和維穩(wěn)責(zé)任”。

從處置“標(biāo)會(huì)”風(fēng)險(xiǎn)到提出“依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管”“切實(shí)把維護(hù)金融安全作為治國理政的一件大事”……從地方實(shí)踐到國家戰(zhàn)略，習(xí)近平同志對金融安全的重視程度一以貫之，推動(dòng)將金融安全上升為國家安全的重要組成部分。——節(jié)選自新華社《為有源頭活水來——習(xí)近平同志在閩金融論述與實(shí)踐啟示》報(bào)道

泉州金融監(jiān)管分局牢固樹立“管合法更要管非法”“管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)”理念，堅(jiān)決扛起防非打非政治責(zé)任，聚焦守護(hù)人民群眾“錢袋子”目標(biāo)，打出防非打非工作“組合拳”，全方位、多層次筑牢金融安全屏障。

強(qiáng)化統(tǒng)籌

筑牢防非“責(zé)任田”

高位統(tǒng)籌強(qiáng)部署。始終堅(jiān)持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，深刻領(lǐng)會(huì)防非打非工作的新部署、新要求，將其列為年度重點(diǎn)工作抓緊抓實(shí)。印發(fā)防非打非工作任務(wù)清單，制定金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”亂象治理工作行動(dòng)方案并強(qiáng)力推進(jìn)，層層壓實(shí)責(zé)任，推動(dòng)各項(xiàng)工作部署一抓到底。

機(jī)制下沉強(qiáng)根基。強(qiáng)化央地協(xié)同，推動(dòng)泉州“1（設(shè)區(qū)市）+13個(gè)縣（市、區(qū)）”成立防非打非工作領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)現(xiàn)縣域全覆蓋，并同步推動(dòng)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)成立領(lǐng)導(dǎo)小組。南安金融監(jiān)管支局、惠安金融監(jiān)管支局率先開展網(wǎng)格化試點(diǎn)，將防非打非工作深度融入基層治理。安溪金融監(jiān)管支局加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，聯(lián)合當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門及時(shí)查處某外來新型涉美元穩(wěn)定幣非法金融活動(dòng)，為300余名投資者挽回?fù)p失超400萬元。

▲泉州金融監(jiān)管分局聯(lián)合泉州市委金融辦召開防范非法金融活動(dòng)工作推進(jìn)會(huì)

科技賦能

織密風(fēng)險(xiǎn)“監(jiān)測網(wǎng)”

精準(zhǔn)“畫像”強(qiáng)穿透。率先成立智能監(jiān)管實(shí)驗(yàn)室，深度運(yùn)用監(jiān)管分析系統(tǒng)，融合外部線索、工商登記信息等，持續(xù)迭代優(yōu)化監(jiān)測分析模型，實(shí)現(xiàn)對非法金融活動(dòng)關(guān)系網(wǎng)、資金流的穿透式鎖定和精準(zhǔn)“畫像”，有效提升早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警能力。

機(jī)構(gòu)聯(lián)防筑“智”盾。推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化防非打非科技支撐，充分利用大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)、人工智能等新興技術(shù)，完善監(jiān)測預(yù)警體系建設(shè)，提升識別異常賬戶和資金異動(dòng)能力，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控“第一道防線”。近年來，轄區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)累計(jì)堵截異常開戶500余起，幫助群眾避免經(jīng)濟(jì)損失近千萬元。

協(xié)同共治

打出治理“組合拳”

機(jī)構(gòu)端“深度體檢”。壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，通過下發(fā)疑點(diǎn)清單、開展專題約談、實(shí)地督導(dǎo)等方式，推動(dòng)開展覆蓋全流程、全崗位的深度自查，嚴(yán)防各類非法助貸、騙貸、代理退保行為，從機(jī)構(gòu)端鏟除非法金融活動(dòng)生存土壤。

市場端“清源斷鏈”。聯(lián)合泉州市委金融辦、市場監(jiān)管局、公安等多部門，常態(tài)化開展“清街掃樓盯場”行動(dòng)，精準(zhǔn)打擊非法金融活動(dòng)聚集點(diǎn)，形成強(qiáng)大震懾。2025年以來，成功推動(dòng)15家異常貸款中介公司及涉金融屬性字樣經(jīng)營主體注銷營業(yè)執(zhí)照，凈化市場環(huán)境。

源頭筑防

提升全民“免疫力”

線下宣傳造聲勢。聯(lián)動(dòng)市、縣（區(qū)）兩級打非辦開展“全民防非·行業(yè)守護(hù)”現(xiàn)場集中宣傳活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)宣傳范圍全覆蓋。督導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將防非宣傳教育納入消保教育重要內(nèi)容，常態(tài)化開展宣傳教育。永春金融監(jiān)管支局聯(lián)合當(dāng)?shù)卮蚍寝k、市場監(jiān)管局及10余家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)校園開展集中宣傳活動(dòng)，通過大講堂授課、穿插防非知識搶答環(huán)節(jié)，向1500多名學(xué)生傳授識別“校園貸”“網(wǎng)貸”等陷阱的技能。

▲泉州金融監(jiān)管分局聯(lián)合三部門開展防范非法金融集中宣傳活動(dòng)啟動(dòng)儀式

▲轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)組建金融鄰里先鋒隊(duì)為群眾普及防范非法金融活動(dòng)知識

線上普及掀熱潮。廣泛動(dòng)員參加第五屆防非知識答題競賽和短視頻征集大賽，發(fā)動(dòng)超5萬人次參與答題，創(chuàng)作《遠(yuǎn)離職業(yè)背債陷阱》等4部原創(chuàng)短視頻獲超30萬人次點(diǎn)擊閱讀，切實(shí)提升人民群眾風(fēng)險(xiǎn)辨識能力和防范意識。

▲惠安金融監(jiān)管支局組建惠女金融服務(wù)隊(duì)開展防范和打擊非法金融活動(dòng)集中宣傳活動(dòng)

供稿：泉州金融監(jiān)管分局