警銀聯(lián)動(dòng) 阻止多起巨額詐騙案

市反詐中心：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，提高警惕守好“錢袋子”

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，仍有一些市民上當(dāng)受騙。近期，泉州公安機(jī)關(guān)依托高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，連續(xù)阻止多起大額電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)生，避免群眾損失數(shù)百萬元，泉州市反詐騙中心提醒，務(wù)必提高警惕，牢記防騙要點(diǎn)，守好自己的“錢袋子”。

140萬元　“解凍費(fèi)”騙局被粉碎

7月24日中午，豐澤公安分局反詐中心接到銀行緊急預(yù)警，66歲的魏女士正在銀行辦理大額轉(zhuǎn)賬，行為異常。民警火速趕赴現(xiàn)場(chǎng)，發(fā)現(xiàn)魏女士正神情焦灼地操作手機(jī)。

原來，騙子冒充某平臺(tái)客服，謊稱魏女士名下的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)存在異常，需配合操作才能解除異常。更危險(xiǎn)的是，魏女士已按騙子指示下載了“遠(yuǎn)程協(xié)助”軟件，導(dǎo)致手機(jī)被操控并黑屏，微信錢包內(nèi)1萬余元已被轉(zhuǎn)走，銀行賬戶中的140萬元岌岌可危。

民警當(dāng)機(jī)立斷，指導(dǎo)魏女士立即關(guān)閉手機(jī)網(wǎng)絡(luò)，同時(shí)聯(lián)系銀行緊急凍結(jié)賬戶。通過分秒必爭(zhēng)的處置，成功保住了魏女士的140萬元巨款。

“他們（騙子）連我賬戶里有多少錢都知道，我哪能不信？”事后，魏女士仍心有余悸。民警指出，這是騙子利用非法獲取的個(gè)人信息實(shí)施精準(zhǔn)詐騙的慣用套路。

警方提醒：警惕“客服”主動(dòng)聯(lián)系，凡是自稱平臺(tái)客服，以“賬戶異常”“需解凍”“需注銷”等為由要求轉(zhuǎn)賬的，一律是詐騙。絕不下載不明APP，切勿點(diǎn)擊陌生鏈接或下載來源不明的軟件，尤其是“遠(yuǎn)程協(xié)助”“屏幕共享”類APP，否則等于將手機(jī)控制權(quán)拱手讓人。一旦懷疑手機(jī)被操控或賬戶異常，立即關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)（WiFi和移動(dòng)數(shù)據(jù)）是阻斷轉(zhuǎn)賬的第一步。遇“凍結(jié)”先核實(shí)，任何涉及賬戶凍結(jié)問題，務(wù)必通過官方APP或撥打平臺(tái)官方客服電話（非陌生人提供號(hào)碼）進(jìn)行核實(shí)。

240萬元　“高回報(bào)”套路被化解

7月24日上午，林某到光大銀行晉江支行要求提前支取240萬元定期存款并轉(zhuǎn)賬。柜員小劉在例行詢問時(shí)發(fā)現(xiàn)，林某言辭閃爍、神情緊張，稱要將資金轉(zhuǎn)給省外某“對(duì)公賬戶”用于投資，對(duì)方承諾“每日回報(bào)10%”，且“機(jī)會(huì)難得，必須馬上轉(zhuǎn)”。

柜員敏銳察覺異常，立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，一邊以關(guān)心投資安全為由與林某周旋爭(zhēng)取時(shí)間，一邊請(qǐng)柜臺(tái)經(jīng)理迅速核實(shí)收款企業(yè)信息（確認(rèn)系詐騙套路），并同步上報(bào)反詐中心、轄區(qū)派出所。民警迅速到場(chǎng)，結(jié)合真實(shí)案例和法律知識(shí)，深入剖析詐騙手法和危害。

經(jīng)過民警和銀行工作人員近半個(gè)小時(shí)的耐心勸導(dǎo)和案例講解，林某終于恍然大悟，意識(shí)到自己深陷騙局。“要不是你們，我辛苦賺來的養(yǎng)老錢就全沒了！”林某后怕不已，連聲道謝。晉江市反詐騙預(yù)警中心后續(xù)跟進(jìn)回訪，進(jìn)一步強(qiáng)化林某的防騙意識(shí)。

據(jù)民警介紹，這是典型的“虛假投資理財(cái)”騙局，騙子往往宣稱有“優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目”或“內(nèi)部渠道”，利用“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”“名額有限、過期不候”等話術(shù)制造緊迫感，誘騙受害人將大額資金投入虛假平臺(tái)。

警方提醒：對(duì)任何承諾“保本高息”“短期暴利”的投資項(xiàng)目，務(wù)必保持高度警惕，天上不會(huì)掉餡餅。轉(zhuǎn)賬前務(wù)必核實(shí)平臺(tái)資質(zhì)、核實(shí)投資項(xiàng)目真實(shí)性、核實(shí)收款方信息（可通過官方渠道查詢企業(yè)注冊(cè)信息），遇可疑情況請(qǐng)向銀行工作人員或警方咨詢。凡是催促你“立即轉(zhuǎn)賬”“錯(cuò)過就沒機(jī)會(huì)”的，極有可能是騙子在阻止你冷靜思考和核實(shí)。此外，銀行工作人員的經(jīng)驗(yàn)是防范詐騙的重要參考，建議你積極配合他們的風(fēng)險(xiǎn)提示與必要詢問。

50萬元　“投資理財(cái)”陷阱被拆穿

7月17日，受害人蔡某到民生銀行石獅支行要求取現(xiàn)50萬元，聲稱用于“購(gòu)買黃金”，并拒絕使用轉(zhuǎn)賬，還一直催促柜員辦理。

銀行迅速將異常情況上報(bào)石獅市反詐中心，中心值班民警憑借經(jīng)驗(yàn)判斷其可能已被深度洗腦，立即派警前往網(wǎng)點(diǎn)與受害人見面，民警結(jié)合近期高發(fā)的“現(xiàn)金投資”“寄送現(xiàn)金、黃金”類詐騙案例，深入剖析詐騙手法。最終，受害人徹底醒悟，避免了50萬元損失。

據(jù)民警介紹，此類詐騙中，騙子會(huì)利用虛假投資平臺(tái)（如本案“訊策科技”APP）誘導(dǎo)受害人，謊稱投資一定金額短期內(nèi)可獲得超高回報(bào)，并以“現(xiàn)金支付有額外優(yōu)惠”為誘餌，要求受害人直接交付現(xiàn)金或購(gòu)買黃金實(shí)物，企圖規(guī)避銀行轉(zhuǎn)賬監(jiān)管。這是近期升級(jí)的詐騙手法！

警方提醒：投資理財(cái)要認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)渠道，絕不輕信來源不明的APP、網(wǎng)站、群聊推薦的投資項(xiàng)目。“現(xiàn)金充值”“黃金充值”“現(xiàn)金兌換虛擬幣充值”是重大風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，正規(guī)投資理財(cái)絕不會(huì)要求大額現(xiàn)金交易或購(gòu)買黃金實(shí)物進(jìn)行交付，這是騙子逃避監(jiān)管的慣用伎倆，大額交易時(shí)，多跟家人朋友聊聊商量一下，往往能幫你看清風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，警惕“超額優(yōu)惠”陷阱，以“現(xiàn)金支付享優(yōu)惠”等為誘餌的，百分百是騙局，要積極配合警方預(yù)警，接到反詐中心96110預(yù)警電話或遇民警上門預(yù)警勸阻時(shí)，請(qǐng)務(wù)必積極配合，如實(shí)說明情況。（東南早報(bào)融媒體記者 傅恒 通訊員 白炯昕 文/圖）